מאמרים

ניהול פיננסי נכון של תיק ההשקעות שלנו - המשך המאמר

בתור התחלה, חשוב מאוד לדעת לבחור את הגוף הנכון לניהול תיק ההשקעות שלכם. התקשורת מלאה בפרסומות של בתי השקעות אשר מתחייבים, כל אחד בתורו, לתשואה הגבוהה ביותר עבור לקוחותיו. זה טוב ויפה, אך באחריות כל אחד ואחת מאיתנו לוודא כי אנחנו לא מפקידים את כל כספנו בידי גוף אשר ינהל את התיק באופן מסוכן וספקולטיבי מדי במטרה להשיג תשואות גבוהות, ובכך יעמיד את הכסף שלנו בסכנה מיידית.

לאחר שבחרנו באופן מושכל את הגוף שינהל את תיק ההשקעות שלנו, כדאי להיות עם האצבע על הדופק – לבקש דיווחים ועדכונים שבועיים על מצב התיק ועל התשואות השוטפות, וגם כמובן לדעת בדיוק במה מושקע הכסף שלכם. איזה חלק ממנו מושקע במניות ובאילו מניות בדיוק, אילו אגרות חוב רכש מנהל התיק שלכם ובאיזו תשואה וכד'. הדרך הנבונה באמת לנהל את תיק ההשקעות שלכם היא לדעת בדיוק מה קורה, לשמוע עצות שוטפות ממנהל התיק, ולבצע יחד איתו במשותף את ההחלטות הסופיות.

חזרה לחלק ראשון